英媒：中国出招应对“数万亿”黑钱潮

来源：BBC中文网

            
专家认为，中国在采取这一风险评级制度后将越来越接近西方的体系，更趋向成熟。中国银行监管部门为了防止犯罪分子利用中国的银行洗钱以及欺诈性交易推出新举措，对客户进行1到5的风险评级。

据路透社报道，犯罪团伙经过中国的银行每年洗钱的数量大约有上万亿美元。

一些专家甚至把中国称作世界上最大的“脏钱”来源地，中国也面临国际间的压力整顿其银行系统，以及阻止向平壤转移现金等。

总部在美国华盛顿的全球金融诚信组织去年12月估计，2010年，全球非法洗钱资金达8588亿美元，其中近一半是通过中国的银行进行洗钱的，比洗钱天堂马来西亚和墨西哥还高出8倍还多。

而在过去的11年，犯罪分子通过中国的银行洗钱数量高达3.8万亿美元，这些钱的来源包括腐败、逃税等基金。但全球金融诚信组织承认具体的数字很难得到核实。

风险评级

中国人民银行在去年12月推出对用户风险评级的措施，试图防止国际洗钱现象。但这一措施并没有公开宣布，尽管中国要求银行和保险公司必须要在2015年底前执行这一新举措。

中国的金融机构现在必须要鉴别那些高风险的客户，并且要秘密上报令人可疑的金钱交易。

具体来讲，金融机构需要根据客户的地理位置、商业情况、特点等以5分制来打分。
而过去的做法是，银行把客户的资料与他们的检查表想对照，寻找洗钱的可疑迹象，但这样做的结果往往是金融机构得到太多的误导或是假信息，反而阻碍了调查。

比如，国际反洗钱金融行动特别工作组说，2012年，中国央行在两年内就收到来自金融机构的800万份怀疑犯罪活动的报告。 国际反洗钱金融行动特别工作组的专家说，这种情况被称作是“报复性报告”，即报告人不想负责任，因此把一切都上报。

专家认为，中国在采取这一风险评级制度后将越来越接近西方的体系，更趋向成熟。

但在西方，也经常有银行被指有洗钱现象而被重罚。比如最近，英国的汇丰银行由于疏忽“帮助”墨西哥毒枭洗钱而被罚19亿美元。美国的渣打银行也由于被指隐藏向伊朗的金钱交易而向金融监管机构缴纳3亿4000万美元的罚金。

朝鲜问题

国际反洗钱金融行动特别工作组表扬了中国在打击洗钱方面所采取的措施，但对中国在冻结它所称的恐怖组织的资产以及遵守国际反恐怖组织资金协议方面感到担忧。

此外，国际反洗钱金融行动特别工作组说，中国惩治的洗钱罪犯的数量就更低，因此招致不满，批评人士说中国所做的努力还远远不够。
中国也面临越来越大的压力，让其加大力度打击国际洗钱。与此同时，中国与朝鲜的金融联系也引起广泛关注，尤其是上个月中国支持联合国对朝鲜进行金融金制裁之后。

根据联合国的协议，各国政府必须阻止向朝鲜转移资金，特别是该资金将用于朝鲜的核项目以及弹道导弹的发射。

尽管中国称希望彻底贯彻对朝鲜的制裁，但是外交人员表示对朝鲜的制裁没有对伊朗的制裁更有效，而这其中的主要原因就在中国，中国是朝鲜的唯一贸易伙伴和盟国。